פוליסת החיסכון שמוצעת על ידי חברת אשראי מאפשרת את השקט הנפשי של עתיד כלכלי יציב, באמצעות שילוב ייחודי של נוחות וצמיחה פיננסית, המותאמת לעמידה ביעדים לטווח קצר וארוך.
מאמר זה מתאר את המאפיינים של פוליסת החיסכון ומציג את היתרונות המרכזיים שהופכים אותה לאופציה אטרקטיבית עבור אנשים המחפשים ביטחון כלכלי.
מהי פוליסת חיסכון?
פוליסת החיסכון היא כלי חיסכון גמיש המיועד למטרות פיננסיות קצרות, בינוניות או ארוכות טווח, ומציעה יתרונות רבים. בניגוד לחשבונות פרישה מסורתיים, הכספים בפוליסת חיסכון נגישים באופן מלא וניתן למשוך אותם בכל עת ללא קנסות, מלבד מס רווחי הון על כל הרווחים שהושגו.
לחוסכים יש את החופש לבחור מתוך מגוון אפשרויות השקעה, המותאמות לסיכון וליעדים הפיננסיים שלהם. אפשרויות אלו יכולות לכלול מניות, אג"ח, השקעות מבוססות שקל, מסלולים בינלאומיים ועוד. בנוסף, פוליסת חיסכון מאפשרת הפקדות גמישות, בין אם מדובר בסכום חודשי קטן, בסכום חד פעמי או בסכומים משתנים בהתאם למצב הכלכלי שלכם.
מהם היתרונות של פוליסת חיסכון?
פוליסת החיסכון מציעה יתרונות רבים, כאשר אחד המשמעותיים שבהם הוא הגמישות למעבר בין מסלולי השקעה. גמישות זו מאפשרת לכם להתאים בקלות את אסטרטגיית ההשקעה שלכם ללא התחייבויות מיסוי.
וזה לא הכול. החסכונות שלכם נשארים נזילים, כלומר, תוכלו לקבל גישה לכספים שלכם בכל רגע שתרצו, כשברוב המקרים הכסף מגיע לחשבונכם בתוך מספר ימים. הכספים במסגרת פוליסת חיסכון מנוהלים על ידי מנהלי השקעות מקצועיים ומנוסים המסורים למיקסום התשואות שלכם.
אין דרישות לסכומי הפקדה מינימליים ואפשר לקבל הלוואה כנגד החיסכון
חברת אשראי מספקת גם מסלולי השקעה פסיביים העוקבים אחר הביצועים של מדדי מניות ואג"ח שונים. חשוב לציין, גם במסלולים אקטיביים וגם בפאסיביים, אין דרישה לסכום הפקדה מינימלי.
יתרון מרכזי נוסף הוא האפשרות לבקש הלוואה מחברת הביטוח המנהלת את פוליסת החיסכון, תוך שימוש בכספים שנצברו כבטוחה – אין צורך בערבים.
למי מתאימה פוליסת חיסכון?
אם יש לכם כסף פנוי או מטרת חיסכון ספציפית ואתם מעל גיל 18, פוליסת חיסכון יכולה להתאים לכם היטב, ובעוד שפוליסות חיסכון מיועדות בדרך כלל לאנשים מעל גיל 18, ניתן לפתוח את החסכונות גם על שם ילדכם.
כאשר מחליטים להצטרף לפוליסת החיסכון, חשוב להחליט אם מתאימים לכם מסלולי השקעה אקטיביים, שבהם אנשי מקצוע מנהלים את הכספים שלכם על סמך האסטרטגיה שבחרתם, או מסלולים פסיביים, שמטרתם לשקף את התשואות של מדדי השקעה ספציפיים.
כמה מילים לסיום
פוליסת חיסכון מספקת שיטה רבגונית ונגישה לבניית ביטחון פיננסי, המאפשרת לאנשים להתאים את חסכונותיהם והשקעותיהם לצרכים ולמטרות הייחודיות שלהם.
עם הגמישות לגשת לכספים ללא קנסות ויכולת בחירה בין מסלולי השקעה שונים, הפוליסה שנרכשת דרך חברת אשראי, מייצגת כלי יעיל להשגת יעדים קצרי טווח והן יציבות פיננסית לטווח ארוך.
